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重磅!深圳正式启动商业保理行业清理规范工作

二、清理标准对象和分类标准

(一)清理标准对象。在本市注册的企业名称中含有“保理”字样。

(2)分类标准。根据205号文件的相关要求,根据业务风险和违规情况,分为正常操作、异常操作和违规操作。

1。正常经营是指企业依法经营。接受并配合监管,在注册地有营业场所,并按要求登录“商业保理信息管理系统”或“广东省地方金融数据快递系统”(以下简称“快递系统”)完成信息申报的企业。正常经营企业报中国保监会审查后,分批次公布,并纳入监管名单。

2。异常经营主要是指经营异常的企业,如“缺失环节”和“空壳”。其中,“迷失”企业是指符合以下条件之一的企业:无法联系;无法在企业注册地进行实地调查的;虽然可以联系到企业的员工,但他们的无知无法联系到企业的实际控制人。连续3个月未按照监管要求报送月度报告的。“壳”企业是指符合下列条件之一的企业:上一年度市场监管部门的年度报告显示无经营;过去6个月的月度监管报告显示没有运营;过去6个月内无纳税记录或“零申报”;过去6个月没有社会保障支付记录。

3。非法经营主要是指违反法律法规和第二百零五条规定的经营,包括但不限于吸收或者变相吸收公众存款;通过点对点借贷信息中介,各地方交易场所、资产管理机构和民间投资基金等机构进入基金;向其他商业保理企业变相借贷资金的;发放贷款或委托贷款;从事高利贷、现金贷款和“例行贷款”业务活动;专门从事或者受托从事与商业保理无关的托收和收债业务;根据非法的基础交易合同、委托合同、所有权不明的应收账款、票据或其他有价证券产生的支付债权开展保理融资业务。国家禁止的其他活动;同一债务人转让的应收账款超过风险资产总额的50%;作为债务人转移至关联企业的应收账款超过风险资产总额的40%;未将逾期90天未收回或变现的保理融资纳入不良资产管理。应计风险准备金低于融资性保理业务期末余额的1%;风险资产超过净资产的10倍。

三。工作步骤(一)企业自查(2020年1-2月)

快递系统已于1月10日开通自查上报部分。企业登录填写企业经营自查表,上传营业执照、章程、股东名单、高级管理人员名单及简历、办公场所所有权或使用权证明、经审计的资产负债表、损益表、现金流量表?人枋荨F笠涤Φ背鼍呤槊娉信担蕴峤徊牧系恼媸敌浴⑼暾院妥既沸愿涸稹?

(二)机构筛选(2020年1月)

依法筛选企业报送年度报告,按照规定整理未报送以往年度报告的商业保理企业名单;对企业纳税情况进行筛选,整理出过去6个月内无纳税记录或“零申报”的商业保理企业名单;对企业职工的社会保障缴费情况进行筛选,并对过去6个月内无社会保障缴费记录的商业保理企业名单进行整理和统计;清理月度监管报告的报告情况,按照监管要求,对近3个月未提交月度监管报告的商业保理企业名单和未提交月度监管报告的商业保理企业名单进行清理和统计

当地金融监督局向全市公布了涉嫌“非正常经营企业”名单。上述企业可在一个月内向注册地区(新区)和钱海管理局提交相关材料并申请受理,证明其不在失去联系或空壳企业认定标准范围内。对于符合条件的企业,当地金融监督局将及时将其从非正常经营企业名单中删除。地方金融监管局对非正常经营企业名单实行动态管理。如果今后整改完成,当地金融监督局也可向注册地所在区(新区)和钱海管理局申请验收。整改合格的,填写《广东省商业保理企业清理规范整改验收确认表》,列入正常经营企业名单。

(6)分类处理(2020年3-5月)

1。企业未按规定报送年度报告,无法通过注册地(营业场所)取得联系,被依法列入经营异常情况清单,且符合相关条件的,吊销营业执照,给予行政处罚。

2。研究采取限制非正常经营企业开立银行账户、向我市银行业金融机构通报正常经营和非正常经营企业名单等措施。

3。采取非现场监控、企业高管访谈、现场检查等方式对重点风险机构进行检查,督促整改,防范和化解风险。对严重违反法律法规和涉嫌违法犯罪的,移送公安部门坚决取缔和打击。

4。相关工作要求

(1)自查相关工作

请要求企业按照《商业保理企业清理规范自查填报指引》完成自查和上报(详见附件)。企业应对所报信息和数据的真实性、完整性和准确性负责。经进一步核实,如发现虚假或隐瞒信息,将直接列入异常经营企业名单或违法违规企业名单,并采取相关处置措施。同时,建议整改后仍难以纳入正常经营企业名单的企业主动向市场监管部门申请变更企业名称和经营范围或主动注销。

(2)配合第三方机构开展相关工作

我局已委托深圳市商业保理协会协助清理规范和风险调查,并于2019年12月24日在官网发布《市地方金融监管局关于委托第三方机构开展风险排查的通知》。要求所有企业了解并积极合作。

(3)关于企业咨询

考虑到咨询电话数量大,为方便企业咨询,我局已安排人员在“深圳商业保理信息数据填写小组”回答问题。请注意“深圳市商业保理协会”的公开号码,点击“会员服务-信息填写”栏,获取二维码并扫描入组。

我在此宣布。深圳当地金融监督局

于2020年1月17日返回搜狐查看详情